Banque Portoise SA (fictif)
BQPT · Bourse fictive de Paris (XDEM) · FR · Finance / Banque régionale · ISIN FR00DEMO0012 · devise EUR
31,20 €-0,10 % (1 j)
Cours fin de journée · 10 juil. 2026, 17:30 · source demo
Capitalisation : 768 M€ · VE : 1,9 Md€
Dernier exercice clos : 31 déc. 2025 · Données actualisées : 11 juil. 2026
Score QV non applicable
Banques, assureurs et sociétés financières : modèle sectoriel non pris en charge dans le MVP (bilan et rentabilité non comparables au modèle industriel).
CAGR CA 5 ans
2,8 %
Détail du calcul
Formule : (CA fin / CA début)^(1/n) − 1
Période : FY2020→FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : startValue = 415 316 888 ; endValue = 476 746 731 ; years = 5,0000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
CAGR BPA 5 ans (ajusté splits)
2,8 %
Détail du calcul
Formule : (BPA fin / BPA début)^(1/n) − 1
Période : FY2020→FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : startValue = 3,5883 ; endValue = 4,1191 ; years = 5,0000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
ROCE courant (avant impôt)
5,3 %
Détail du calcul
Formule : EBIT / capital employé moyen
Période : FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : ebit = 143 024 019 ; averageCapitalEmployed = 2 690 054 087
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
ROCE médian 5 ans
5,1 %
5/5 exercices positifs
Détail du calcul
Période : FY2021→FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : observations = 5,0000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Marge EBIT
30,0 %
Détail du calcul
Formule : EBIT / CA
Période : FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : ebit = 143 024 019 ; revenue = 476 746 731
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Stabilité de la marge (min/médiane 5a)
1,0
Détail du calcul
Période : 5 ans · Version : 1.0.0
Entrées : minMargin = 0,3000 ; medianMargin = 0,3000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Conversion cash (médiane 3a)
110,5 %
Détail du calcul
Formule : CFO / résultat net
Période : 3 ans · Version : 1.0.0
Entrées : observations = 3,0000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Dilution 5 ans
0,0 %
Détail du calcul
Formule : actions diluées fin / début − 1
Période : FY2020→FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : sharesDilutedStart = 25 000 000 ; sharesDilutedEnd = 25 000 000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Toutes les années de la période sont renseignées.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | 380 M€ |
| 2017 | 391 M€ |
| 2018 | 399 M€ |
| 2019 | 411 M€ |
| 2020 | 415 M€ |
| 2021 | 424 M€ |
| 2022 | 441 M€ |
| 2023 | 454 M€ |
| 2024 | 463 M€ |
| 2025 | 477 M€ |
Toutes les années de la période sont renseignées.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | 30,0 % |
| 2017 | 30,0 % |
| 2018 | 30,0 % |
| 2019 | 30,0 % |
| 2020 | 30,0 % |
| 2021 | 30,0 % |
| 2022 | 30,0 % |
| 2023 | 30,0 % |
| 2024 | 30,0 % |
| 2025 | 30,0 % |
Toutes les années de la période sont renseignées.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | 3,28 |
| 2017 | 3,38 |
| 2018 | 3,45 |
| 2019 | 3,55 |
| 2020 | 3,59 |
| 2021 | 3,66 |
| 2022 | 3,81 |
| 2023 | 3,92 |
| 2024 | 4,00 |
| 2025 | 4,12 |
Valeurs non disponibles (non tracées, jamais zéro) : 2016.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | N/D |
| 2017 | 4,3 % |
| 2018 | 4,4 % |
| 2019 | 4,6 % |
| 2020 | 4,6 % |
| 2021 | 4,7 % |
| 2022 | 4,9 % |
| 2023 | 5,1 % |
| 2024 | 5,2 % |
| 2025 | 5,3 % |
Toutes les années de la période sont renseignées.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | 92,3 M€ |
| 2017 | 93,4 M€ |
| 2018 | 95,8 M€ |
| 2019 | 98,1 M€ |
| 2020 | 100 M€ |
| 2021 | 102 M€ |
| 2022 | 105 M€ |
| 2023 | 108 M€ |
| 2024 | 111 M€ |
| 2025 | 114 M€ |
Toutes les années de la période sont renseignées.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | 84,7 M€ |
| 2017 | 85,6 M€ |
| 2018 | 87,9 M€ |
| 2019 | 89,9 M€ |
| 2020 | 92,0 M€ |
| 2021 | 93,2 M€ |
| 2022 | 95,7 M€ |
| 2023 | 99,2 M€ |
| 2024 | 102 M€ |
| 2025 | 104 M€ |
Base des multiples : TTM 2025-12-31 (trimestres 2025-T1, 2025-T2, 2025-T3, 2025-T4) · CAF proxy reconstruite (confiance haute). La CAF n'est jamais confondue avec le CFO.
P/CAF (mesure principale)
6,6×
Médiane benchmark : N/D
Détail du calcul
Formule : capitalisation / CAF proxy
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : marketCap = 768 300 000 ; cafProxyTTM = 115 849 454
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
P/E
7,5×
Médiane benchmark : N/D
Détail du calcul
Formule : capitalisation / résultat net attribuable
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : marketCap = 768 300 000 ; netIncomeAttributableTTM = 102 977 294
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
EV/EBIT
13,3×
Médiane benchmark : N/D
Détail du calcul
Formule : valeur d'entreprise / EBIT
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : enterpriseValue = 1 898 285 073 ; ebitTTM = 143 024 019
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
P/CFO (distinct du P/CAF)
6,8×
Détail du calcul
Formule : capitalisation / CFO
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : marketCap = 768 300 000 ; cfoTTM = 113 766 582
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
EV/EBITDA
12,4×
Détail du calcul
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : enterpriseValue = 1 898 285 073 ; ebitdaTTM = 152 558 954
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Rendement FCF
13,6 %
Détail du calcul
Formule : FCF / capitalisation
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : fcfTTM = 104 231 648 ; marketCap = 768 300 000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Trésorerie et équivalents
1,4 Md€
Détail du calcul
Période : FY2025 · Version : 1.0.0
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Dette nette (loyers inclus)
1,1 Md€
Détail du calcul
Formule : dette financière ± loyers − trésorerie − placements
Période : FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : financialDebt = 2 500 000 000 ; leaseLiabilities = 4 767 467 ; includeLeases = oui ; cashAndEquivalents = 1 374 782 394 ; liquidInvestments = 0,0000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Dette nette / EBITDA
7,4×
Détail du calcul
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : netDebt = 1 129 985 073 ; ebitdaTTM = 152 558 954
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Couverture des intérêts
NM
Charges d'intérêts nettes nulles ou négatives (produit financier net)
Détail du calcul
Formule : EBIT / charges d'intérêts nettes
Période : TTM 2025-12-31 · Version : 1.0.0
Entrées : ebitTTM = 143 024 019 ; interestExpenseNet = 0,0000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Charges d'intérêts nettes nulles ou négatives (produit financier net)
Liquidité immédiate (trésorerie / dette CT)
2,7×
Détail du calcul
Période : FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : cash = 1 374 782 394 ; shortTermDebt = 500 000 000
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Goodwill + incorporels / capitaux propres
6,5 %
Détail du calcul
Période : FY2025 · Version : 1.0.0
Entrées : intangibles = 101 368 232 ; equity = 1 559 511 266
Source : Fournisseur de démonstration, états annuels
Toutes les années de la période sont renseignées.
| Exercice | Valeur |
|---|---|
| 2016 | 1,6 Md€ |
| 2017 | 1,5 Md€ |
| 2018 | 1,5 Md€ |
| 2019 | 1,4 Md€ |
| 2020 | 1,4 Md€ |
| 2021 | 1,3 Md€ |
| 2022 | 1,3 Md€ |
| 2023 | 1,2 Md€ |
| 2024 | 1,2 Md€ |
| 2025 | 1,1 Md€ |
Drapeaux de fragilité (jamais masqués par le score)
- Alerte : Dette nette/EBITDA de 7.4× (seuil d'alerte 3×)
Exercices annuels (2016–2025)
| Ligne | FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 380 M€ | 391 M€ | 399 M€ | 411 M€ | 415 M€ | 424 M€ | 441 M€ | 454 M€ | 463 M€ | 477 M€ |
| EBIT | 114 M€ | 117 M€ | 120 M€ | 123 M€ | 125 M€ | 127 M€ | 132 M€ | 136 M€ | 139 M€ | 143 M€ |
| EBITDA | 122 M€ | 125 M€ | 128 M€ | 132 M€ | 133 M€ | 136 M€ | 141 M€ | 145 M€ | 148 M€ | 153 M€ |
| Charges d'intérêts nettes | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Impôts | 31,9 M€ | 32,9 M€ | 33,5 M€ | 34,5 M€ | 34,9 M€ | 35,6 M€ | 37,0 M€ | 38,1 M€ | 38,9 M€ | 40,0 M€ |
| Résultat net attribuable | 82,1 M€ | 84,5 M€ | 86,2 M€ | 88,8 M€ | 89,7 M€ | 91,5 M€ | 95,2 M€ | 98,0 M€ | 100,0 M€ | 103 M€ |
| BPA dilué (publié) | 3,28 | 3,38 | 3,45 | 3,55 | 3,59 | 3,66 | 3,81 | 3,92 | 4,00 | 4,12 |
| Actions diluées moyennes | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ |
| Ligne | FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capitaux propres attribuables | 1,1 Md€ | 1,2 Md€ | 1,2 Md€ | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,4 Md€ | 1,4 Md€ | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,6 Md€ |
| Trésorerie et équivalents | 944 M€ | 987 M€ | 1,0 Md€ | 1,1 Md€ | 1,1 Md€ | 1,2 Md€ | 1,2 Md€ | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,4 Md€ |
| Placements liquides | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Dette financière court terme | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ |
| Dette financière long terme | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ |
| Passifs de location | 3,8 M€ | 3,9 M€ | 4,0 M€ | 4,1 M€ | 4,2 M€ | 4,2 M€ | 4,4 M€ | 4,5 M€ | 4,6 M€ | 4,8 M€ |
| Goodwill | 57,1 M€ | 59,2 M€ | 61,3 M€ | 63,5 M€ | 65,8 M€ | 68,1 M€ | 70,5 M€ | 72,9 M€ | 75,4 M€ | 78,0 M€ |
| Actifs incorporels | 17,1 M€ | 17,7 M€ | 18,4 M€ | 19,1 M€ | 19,7 M€ | 20,4 M€ | 21,1 M€ | 21,9 M€ | 22,6 M€ | 23,4 M€ |
| Actifs totaux | 3,7 Md€ | 3,7 Md€ | 3,8 Md€ | 3,8 Md€ | 3,9 Md€ | 3,9 Md€ | 4,0 Md€ | 4,0 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ |
| Passifs courants non porteurs d'intérêts | 57,0 M€ | 58,7 M€ | 59,9 M€ | 61,7 M€ | 62,3 M€ | 63,5 M€ | 66,1 M€ | 68,1 M€ | 69,4 M€ | 71,5 M€ |
| Ligne | FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flux de trésorerie opérationnel (CFO) | 92,3 M€ | 93,4 M€ | 95,8 M€ | 98,1 M€ | 100 M€ | 102 M€ | 105 M€ | 108 M€ | 111 M€ | 114 M€ |
| Dotations aux amortissements | 7,6 M€ | 7,8 M€ | 8,0 M€ | 8,2 M€ | 8,3 M€ | 8,5 M€ | 8,8 M€ | 9,1 M€ | 9,3 M€ | 9,5 M€ |
| Variation du BFR (impact cash) | 0€ | -1,7 M€ | -1,2 M€ | -1,8 M€ | -617 k€ | -1,2 M€ | -2,5 M€ | -2,0 M€ | -1,4 M€ | -2,1 M€ |
| Rémunérations en actions | 1,5 M€ | 1,6 M€ | 1,6 M€ | 1,6 M€ | 1,7 M€ | 1,7 M€ | 1,8 M€ | 1,8 M€ | 1,9 M€ | 1,9 M€ |
| Capex | 7,6 M€ | 7,8 M€ | 8,0 M€ | 8,2 M€ | 8,3 M€ | 8,5 M€ | 8,8 M€ | 9,1 M€ | 9,3 M€ | 9,5 M€ |
| Dividendes versés | 41,0 M€ | 42,3 M€ | 43,1 M€ | 44,4 M€ | 44,9 M€ | 45,8 M€ | 47,6 M€ | 49,0 M€ | 50,0 M€ | 51,5 M€ |
| Acquisitions nettes | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
Trimestres publiés
| Ligne | 2024-T1 | 2024-T2 | 2024-T3 | 2024-T4 | 2025-T1 | 2025-T2 | 2025-T3 | 2025-T4 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 106 M€ | 111 M€ | 120 M€ | 125 M€ | 110 M€ | 114 M€ | 124 M€ | 129 M€ |
| EBIT | 31,9 M€ | 33,3 M€ | 36,1 M€ | 37,5 M€ | 32,9 M€ | 34,3 M€ | 37,2 M€ | 38,6 M€ |
| EBITDA | 34,1 M€ | 35,5 M€ | 38,5 M€ | 40,0 M€ | 35,1 M€ | 36,6 M€ | 39,7 M€ | 41,2 M€ |
| Charges d'intérêts nettes | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Impôts | 8,9 M€ | 9,3 M€ | 10,1 M€ | 10,5 M€ | 9,2 M€ | 9,6 M€ | 10,4 M€ | 10,8 M€ |
| Résultat net attribuable | 23,0 M€ | 24,0 M€ | 26,0 M€ | 27,0 M€ | 23,7 M€ | 24,7 M€ | 26,8 M€ | 27,8 M€ |
| BPA dilué (publié) | 0,92 | 0,96 | 1,04 | 1,08 | 0,95 | 0,99 | 1,07 | 1,11 |
| Actions diluées moyennes | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ | 25,0 M€ |
| Ligne | 2024-T1 | 2024-T2 | 2024-T3 | 2024-T4 | 2025-T1 | 2025-T2 | 2025-T3 | 2025-T4 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capitaux propres attribuables | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,5 Md€ | 1,6 Md€ |
| Trésorerie et équivalents | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,3 Md€ | 1,4 Md€ | 1,4 Md€ |
| Placements liquides | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Dette financière court terme | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ | 500 M€ |
| Dette financière long terme | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ | 2,0 Md€ |
| Passifs de location | 4,6 M€ | 4,6 M€ | 4,6 M€ | 4,6 M€ | 4,7 M€ | 4,7 M€ | 4,7 M€ | 4,8 M€ |
| Goodwill | 73,5 M€ | 74,1 M€ | 74,7 M€ | 75,4 M€ | 76,0 M€ | 76,6 M€ | 77,3 M€ | 78,0 M€ |
| Actifs incorporels | 22,0 M€ | 22,2 M€ | 22,4 M€ | 22,6 M€ | 22,8 M€ | 23,0 M€ | 23,2 M€ | 23,4 M€ |
| Actifs totaux | 4,0 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ | 4,1 Md€ |
| Passifs courants non porteurs d'intérêts | 69,4 M€ | 69,4 M€ | 69,4 M€ | 69,4 M€ | 71,5 M€ | 71,5 M€ | 71,5 M€ | 71,5 M€ |
| Ligne | 2024-T1 | 2024-T2 | 2024-T3 | 2024-T4 | 2025-T1 | 2025-T2 | 2025-T3 | 2025-T4 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flux de trésorerie opérationnel (CFO) | 25,6 M€ | 26,7 M€ | 28,9 M€ | 30,0 M€ | 26,2 M€ | 27,3 M€ | 29,6 M€ | 30,7 M€ |
| Dotations aux amortissements | 2,1 M€ | 2,2 M€ | 2,4 M€ | 2,5 M€ | 2,2 M€ | 2,3 M€ | 2,5 M€ | 2,6 M€ |
| Variation du BFR (impact cash) | -313 k€ | -327 k€ | -354 k€ | -368 k€ | -479 k€ | -500 k€ | -542 k€ | -562 k€ |
| Rémunérations en actions | 426 k€ | 444 k€ | 481 k€ | 500 k€ | 439 k€ | 458 k€ | 496 k€ | 515 k€ |
| Capex | 2,1 M€ | 2,2 M€ | 2,4 M€ | 2,5 M€ | 2,2 M€ | 2,3 M€ | 2,5 M€ | 2,6 M€ |
| Dividendes versés | 11,5 M€ | 12,0 M€ | 13,0 M€ | 13,5 M€ | 11,8 M€ | 12,4 M€ | 13,4 M€ | 13,9 M€ |
| Acquisitions nettes | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
Pour chaque constat : statut, source (document, page ou section), extrait court et commentaire. Un constat sans source consultable ne peut pas être « confirmé » et n'apporte aucun point au score.
Activité et sources de revenusNon disponible
Niche et avantage concurrentielNon disponible
CyclicitéNon disponible
Pouvoir de fixation des prixNon disponible
Revenus récurrentsNon disponible
Concentration clients / fournisseursNon disponible
Intensité capitalistiqueNon disponible
Qualité de l'allocation du capitalNon disponible
Gestion familiale / actionnariat dirigeantNon disponible
Gouvernance et respect des minoritairesNon disponible
Accessibilité du managementNon disponible
Couverture analystes et marketing financierNon disponible
Principaux risques ESG matérielsNon disponible
Thèse, antithèse et invalidantsNon disponible
Le téléversement de documents et le résumé assisté par IA ne sont pas configurés dans cette version. Aucun résumé n'est produit sans extraction correcte du document source.
Aucun document
L'ajout de rapports annuels, présentations et transcripts arrive dans une version ultérieure (voir docs/PRODUCT_BACKLOG.md).
Modèle Quality Value fondé sur des principes publics — barème applicatif configurable, pas une formule officielle.
- Fournisseur
- Fournisseur de démonstration — cours fin de journée. Aucune donnée réelle : libre d'utilisation. Ne représente aucune société existante.
- Fraîcheur
- Dernier exercice : 31 déc. 2025 · Récupéré le 11 juil. 2026 · Couverture des champs normalisés : 100 %
- Définitions clés
Capital employé (définition par défaut) : capitaux propres + dette financière + passifs de location − trésorerie ; jamais mélangées dans une série.
CAF proxy : résultat net + D&A + provisions + impôts différés + rémunérations en actions + autres non-cash, hors variation du BFR. Distincte du CFO.
Décote : 1 − multiple société / multiple médian du benchmark (positive = moins cher).
Dictionnaire complet : docs/DATA_DICTIONARY.md · Méthodologie : /methodologie
- Retraitements et anomalies
Aucun ajustement d'opérations sur titres.
Multiples calculés sur TTM (2025-T1 + 2025-T2 + 2025-T3 + 2025-T4).
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